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为什么同一天申购基金成本价完全不同?

  • 时间:2017-09-22 10:46
  • 来源未知
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  在后台,我们经常可以收到新基民的咨询,“今天用APP申购基金,是按哪一天的净值来计算?”“为什么同一天申购基金,两个人的成本价完全不同?”主要是基金申购是未知净值的情况下提交的,我们需要在确认净值时才知道我们以什么价格,买了多少基金。

  那么净值究竟是按当天还是第二天来计算呢?一般来说,我们遇到以上的问题,会先反问提问者,你记得你下单的具体时间吗?

  根据相关规定,如果是交易日收市前(如无假期,通常是周一到周五为交易日,交易时间为9点~15点)成功提交申购,则按当天基金净值来计算你的份额,简单的公式是:份额=(申购基金总额-手续费)/基金净值。举个例子,如果是在本周三下午两点提交的申请,则按照本周三净值来计算份额。

  如果是在非交易时间内提交申请,则净值计算日期为下一个净值日,如本周三下午4点提交申购,则净值是按周四净值来计算,所以就出现了同一天申购,计算净值完全不同的情形。

  那么在周六、周日或者其他法定假日申购,是按照哪一天呢?一般都是按照提交后的下一个工作日来计算。

  我们可以总结一个简单的记忆方法:周一~周五,下午3点前申购基金,按当日净值算,法定假日或者三点后申购,则顺延一天,这样是不是简单得多。

  那么,不同的净值日期对投资者收益影响大吗?这要看市场的情况,在2015年市场波动剧烈时,暴跌日的第二天往往出现强反弹,有一些投资者选择在暴跌日收盘前(三点钟以前)提交申购,这样比暴跌日收盘后按第二个交易日的净值计算,要合算得多。如果市场波澜不惊,两个交易日基金净值差别并不大。