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嘉实养老目标日期基金获批 追求长期绝对收益

  • 时间:2018-08-08 18:18
  • 来源中国金融信息网
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养老目标基金正式亮相。8月6日,包括嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)在内的首批养老目标基金正式获批,公募基金也将进一步深度参与养老金业务,为个人养老提供匹配服务。

养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。养老目标基金具有四个特点:一是在发展初期主要采用基金中基金形式运作,通过大类资产配置分散风险,力求稳健;二是采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险,力争获得长期收益;三是设置封闭期或投资者最短持有期限,避免短期频繁申购赎回对基金投资策略及业绩产生影响;四是鼓励基金管理人设置优惠的费率,让利于民,支持投资者进行长期养老投资。

嘉实养老目标日期2040五年持有期基金所设定的目标日期为2040,是指本基金以2040年为目标日期,根据投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化,加上中长期投资对投资风险的承受能力变化,构建投资组合。嘉实养老目标日期2040五年持有期基金将采用目标日期策略,即基金随着所设定的目标日期2040年的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

据了解,嘉实养老目标日期2040五年持有期基金逐年的权益类资产年度目标配置比例基于嘉实基金内部模型,通过对投资者风险偏好和资本市场长期收益率特征进行假设,最大化投资者退休时的回报,最终求解得出投资者生命周期中不同年龄段更优的权益类资产配置比例,形成适用于我国基金市场的权益类资产配置下滑曲线。

嘉实基金是国内养老金投资的先行者之一,在国内基金公司中率先获得全国社保、企业年金和基本养老金投资管理全牌照,并首批获批养老目标基金。嘉实基金总经理经雷介绍,养老投资是一场马拉松,需要持续不断地进行战略投入,并要打造出自身独特的管理风格,从2014年开始,嘉实基金就在逐步搭建内部资产配置能力,后续还会把不同投研团队中的资产配置能力集中起来,形成合力。

经雷认为,养老金的根本诉求是获得长期的绝对收益,这样的基准决定了资产管理人需要对投资的价值有更高的认知和更持久的定力。嘉实的投研文化是研究驱动投资,以深度的研究为基础,将业内首创的全天候、多策略投研体系不断磨炼,与养老金投资对投研内核的要求形成天然匹配。-

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