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央行:各类金融机构要全流程强化反洗钱工作

  • 时间:2018-08-08 19:18
  • 来源青海省金融工作办公室
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7月26日,央行发布4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件,分别是:《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发【2018】130号);《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发【2018】120号);《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发【2018】164号);《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发【2017】235号)。可以看出,上述4份文件中,130号文是针对反洗钱工作的总指导原则,其他三个文件属于细则。130号文指出,原则上,义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前,完成客户及其受益所有人的身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。在未完成客户身份核实工作前,义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施,如限制交易数量、类型或金额,加强交易监测等。130号文还特别强调,义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户身份识别措施。

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