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恒丰银行西安分行成功堵截一起虚假证件开户事件

  • 时间:2018-09-19 19:19
  • 来源陕西省银行业协会
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近日,恒丰银行西安分行工作人员凭借过硬的专业素养,成功堵截一起利用虚假证件开立结算账户事件,再次有效控制了账户开立环节风险。
  当天,一马姓男子来到恒丰银行西安长乐中路支行,自称是“深圳XXX建设工程有限公司”法人,要求办理开户业务,并表示很快将有大额资金入账。但在恒丰银行西安长乐中路支行经办柜员和营业室经理审核客户开户证件过程中发现,客户提供的开户许可证存在以下疑点:1.边框底纹颜色过渡不自然且较为鲜艳;2.纸质较为挺阔;3.右上角编号数字字号较大且字型异样;4.右下角中国人民银行深圳市中心支行账户管理专用章为打印版且印章字体非常清晰。
  为核实疑点,恒丰银行西安长乐中路支行经办柜员、营业室经理拿出之前办理业务时保存的深圳市某企业开户许可证复印件进行比对,发现明显存在出入。同时,经办柜员通过人民银行账管系统查询该企业基本账户信息,系统返回信息也显示“该基本户账户不存在”。至此,工作人员已经断定,马姓客户提供的开户许可证为伪造证件。
  但是,当营业室经理再次与客户核实证照来源时,客户仍旧不承认所持的开户许可证为假证照,还拿出一张银行开立的一般账户回执、一张开户许可证的彩印件佐证,坚持要求开户,且态度急躁。
  在核实客户提供的开户许可证彩印件时,营业室经理再次发现,该彩印件加盖的“中国人民银行深圳市中心支行账户管理专用章”与客户手持的开户许可证加盖位置明显不符且印章字体清晰度完全不同。于是,按照规定,拒绝了客户的开户要求,并拨打了110报警电话。
  近年来,恒丰银行西安分行秉承高度的风险防范意识和责任心,持续强化员工的各项业务技能培训,有效筑牢开户工作“第一道防线”,切实把控好账户开立的源头风险,仅2017年以来,就相继堵截各类虚假账户开立事件上百起。

  (供稿:恒丰银行西安分行 王勃 撰稿:恒丰银行西安分行 陈蕾)

                                           【编审:荆东】